Центробанку предлагают «гильотинировать» 27 норм «антиотмывочного» законодательства

Законодательство >> 21.10.2019, 11:05

Собственники платежных систем, НПФ, страховщики, кредитные организации и брокерские компании предложили регулятору упразднить ряд устаревших «антиотмывочных» положений. Это предложение обсуждалось на совещании, которое состоялось 16 октября. По его итогам предложения бизнеса были переданы на рассмотрение Центробанка.
 
В общей сложности участники рынка хотят отправить под «регуляторную гильотину» 27 правовых норм, которые усложняют исполнение «антиотмывочного» законодательства.
 
В прошлом месяце Центробанк предложил участникам рынка выявить правовые нормы, которые препятствуют развитию бизнеса либо являются неактуальными. По сути, Центробанк скопировал проект правительственной «гильотины».
 
Игроки финансового рынка пытаются добиться от регулятора послаблений в части запроса документов и идентификации клиентов. В случае принятия их предложений ЦБ изменения необходимо будет внести в закон № 115-ФЗ и еще восемь НПА Банка России. В частности, бизнес предлагает:
 
- упразднить норму о запросе у иностранцев миграционных карт;
- определить минимальную сумму транзакции без определения бенефициара операции;
- вывести за пределы «антиотмывочного» законодательства деятельность инвестиционных советников;
- исключить из субъектов «антиотмывочного» законодательства страховщиков, которые не занимаются страхованием жизни;
- повысить до 100 000 руб. сумму премий, которую страховщик может перечислить клиенту без его идентификации.
 
По мнению экспертов, едва ли Центробанк удовлетворит все просьбы рыночных игроков. Дело в том, что эта сфера регулируется не только российскими законами и НПА ЦБ, но и международным законодательством вроде транснациональных требований FATF.